UBS Chine a annoncé l'ouverture d’une succursale à Shanghai mettant l'accent sur les services de préservation du patrimoine et de planification de la succession.

La nouvelle structure est située dans le quartier de Xintiandi, qui abrite une communauté de résidents fortunés à haute et ultra-haute valeur nette.

Pour Amy Lo, responsable en gestion du patrimoine de UBS Chine, un changement est intervenu de la part de notre clientèle au cours des dernières années, ciblant plut?t sur les demandes familiales.

Auparavant, la plupart des clients étaient préoccupés par la croissance de leur richesse et intéressés par les produits à haut risque et à rentabilité élevée.

De nos jours, ils ont pris conscience de l'importance de la gestion des risques et la préservation du patrimoine, a-t-elle noté.

Ajoutant que les différents produits et services qui les aident à diversifier les investissements et passer la main à la prochaine génération, sont désormais mis en avant.

"Actuellement, près de 70% de nos clients sont des entrepreneurs d’Asie-Pacifique dont beaucoup de Chinois sont de la première ou de la deuxième génération", a-t-elle précisé.

L’établissement de ce bureau répondra aux demandes liées aux investissements, aux entreprises et à la famille, y compris la gestion immobilière, la philanthropie et la répartition des biens.

Ces services sont de plus en plus populaires en Chine, les clients souhaitant que leur patrimoine familial soit géré par un système bien planifié et structuré pour assurer une stabilité.

Ceux qui ne veulent pas reprendre l’entreprise familiale, et qui veulent se consacrer à leur propre avenir, en bénéficieront également.

Selon le rapport publié récemment par la Fédération chinoise de l'Industrie et du Commerce concernant les questions de gestion de succession, seulement 40% des héritiers ont l’intention de passer la main, alors que 40% restent réticents, et 15% contre.

Zhou Bomin, qui dirige trois entreprises de produits en plastique à Ningbo, dans la province du Zhejiang, a expliqué envisager l’utilisation de ces services, qui devraient résoudre de nombreux problèmes complexes.

"Certains de mes amis ont leurs propres bureaux familiaux, et les conseillers en investissement sont là pour les aider à trouver des opportunités de fusion à l’étranger et leur donner des conseils sur les études scolaires des enfants. Ce qui est très intéressant pour des personnes comme moi : professionnel dans mes affaires, mais un manque de compétence dans la planification et autres domaines financiers."